INTERPOL, el sector bancario y las finanzas: qué hacer cuando los datos personales se ven afectados incluso después de la retirada de una Notificación Roja (Parte 2)

Resumen

Este artículo explica cómo datos incorrectos o desactualizados relacionados con una Notificación Roja pueden permanecer en bases de datos financieras incluso después de su retirada de INTERPOL y continuar afectando las relaciones bancarias.

Por Michelle Estlund, el 29 de septiembre de 2020

Publicado en Efectos colaterales de las notificaciones rojas, Notificaciones rojas, Sin categoría

En la última publicación, analizamos las dificultades que siguen enfrentando algunas personas incluso después de que se hayan eliminado sus Avisos Rojos de las bases de datos de INTERPOL.

Especialmente en los casos en que el cargo penal subyacente es un delito financiero, las personas objeto de una Notificación Roja a menudo descubren que INTERPOL no es la única organización que cuenta con sus datos personales. Otras organizaciones —con bases de datos tanto nacionales como internacionales— recopilan datos sobre individuos y luego los distribuyen a sus clientes.

Entre los principales consumidores de datos personales relacionados con la actividad financiera se encuentran las instituciones financieras y los proveedores de servicios financieros.

Las instituciones financieras y los proveedores de servicios financieros buscan evitar a los clientes que representan un riesgo financiero—aquellos que puedan participar en actividades ilegales o financieramente cuestionables—. En consecuencia, los bancos y los proveedores de servicios financieros han llegado a depender de empresas que proporcionan listas de datos personales de personas políticamente expuestas, buscadas por delitos financieros o incluidas por agencias gubernamentales en listas de socios comerciales prohibidos.

Las empresas que proporcionan listas de datos personales, como World-Check, LexisNexis, RDC (RegulatoryDataCorp), Bureau Van Dijk y Dow Jones, pueden obtener sus datos de fuentes de los medios de comunicación sin verificar de manera independiente la exactitud de la información proporcionada por dichas fuentes. Por ejemplo, tuve un cliente cuyos datos fueron reportados por una de estas empresas indicando que tenía un caso penal abierto meses después de que las autoridades lo habían retirado. Los datos de este cliente fueron incluidos en la lista y difundidos a todas las empresas suscritas a este servicio, a pesar de que eran incorrectos y estaban desactualizados.

El hecho de no mantener una base de datos precisa podría dar lugar a acciones legales en contra del editor como ha ocurrido en múltiples ocasiones en el caso de World-Check. La mayoría de los editores de datos cuentan con personal específico asignado para corregir los datos inexactos. Una vez que se les informa de la inexactitud, eliminan o modifican la información.

Como siempre, sus opiniones y comentarios son bienvenidos.