摘要

本文分析各国应对加密货币犯罪的方式以及国际刑警组织银色通报的作用。

作者：Michelle Estlund 发布日期：2025年5月8日

我们上一篇文章重点介绍了国际刑警组织最新发布的通报——“银色通报”。这一新工具允许成员国就与个人犯罪活动（如欺诈、腐败、贩毒、环境犯罪及其他严重罪行）相关的资产信息提出查询请求，其中包括加密货币。因为，尽管加密货币具有诸多合法用途，但它正日益与犯罪活动产生关联。

尽管所有成员国都可使用“银色通报”作为打击加密货币相关犯罪的手段，但并非所有成员国都采取相同方法来遏制与加密货币相关的非法活动的增长。以下是一些执法活动的示例：

• 加拿大：虽然加密货币在加拿大不被视为法定货币，但该国允许其使用。加拿大在加密货币监管方面比其他国家更为主动。鉴于加密货币带来的担忧和不确定性，联邦政府已明确表示，受联邦监管的实体（如银行）在处理加密资产时，必须遵守所有适用的法律要求以及联邦监管机构的任何指导。2024年，加拿大皇家骑警开始对更多警员进行培训，以调查加密货币犯罪活动。
• 欧盟国家：2020年，欧盟第五和第六号反洗钱指令生效，加强了“了解你的客户/打击恐怖主义融资”义务和标准化报告要求。对加密活动而言，“了解你的客户”旨在防止洗钱、恐怖主义融资及其他金融犯罪，而客户尽职调查则是银行及其他金融机构必须采取的一系列措施，用以识别客户、评估风险并监控交易。此外，虽然加密货币不是官方法定货币，但欧盟要求某些加密服务提供商申请运营许可证。2023年生效的《加密资产市场监管框架》增强了消费者保护，明确了加密行业行为准则，并引入了新的许可要求。这项立法旨在赋予监管机构追踪用于洗钱和恐怖主义融资的加密货币所需的工具，同时为用户提供保护。欧盟还在2023年通过了新的加密法规，包括计划建立一个欧盟范围内的机构来打击洗钱犯罪。
• 中国：在中国，加密货币交易通常遭到禁止，且加密货币不被承认为法定货币。然而，据报道，在经济放缓的背景下，一些地方政府正在利用私营公司将被查封的数字货币出售以换取现金。

与上述各示例形成鲜明对比的是，尽管涉及加密货币的犯罪活动增加速度惊人，但据路透社报道，美国的做法却是：

• 美国司法部正在解散其国家加密货币执法团队，并命令检察官缩小加密货币调查范围，将重点集中在贩毒集团和恐怖组织上。2022年2月，名为国家加密货币执法团队的机构成立，该机构是拜登政府打击欺诈和非法金融活动努力的一部分。但在唐纳德·特朗普总统领导下，美国政府如今在这一问题上背道而驰——特朗普家族正在打造自己的加密企业，据报道其拥有World Liberty Financial代币销售净收入的75%。总统承诺要让美国成为“全球加密之都”。即便在国际刑警组织加大力度预防非法活动（尤其是在加密货币领域）之际，特朗普政府却在改变美国早先的立场。新政策声称将主要起诉那些与贩毒和恐怖主义相关的加密案件，这必然意味着欺诈、洗钱、挪用资产、贪污、逃税等白领犯罪将不再是打击重点——至于这种选择性执法是否方便了美国总统及其家族的利益，那就只有他们自己知道了。

国际刑警组织引入“银色通报”是国际社会追踪非法资产努力中迈出的重要一步——尤其是在加密货币日益成为金融犯罪常见工具的背景下。这些资产能否被积极追查，将取决于每个成员国执法行动的力度。

看来，美国已决定不在这场竞赛中领跑。

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