摘要

本文分析国际刑警组织银色通报与加密货币犯罪之间的关系，以及美国政策变化的影响。

作者：Michelle Estlund 发布日期：2025年5月9日

在前两篇文章中，我们探讨了国际刑警组织最新推出的“银色通报”及其与加密货币的关联，以及在世界其他国家似乎正在加大打击加密货币犯罪力度的情况下，前美国总统政府在打击加密货币犯罪措施方面却出现了转变。今日本文将重点探讨“银色通报”的出台缘由，以及美国在打击加密货币犯罪问题上突然转变立场的原因。

为什么银色通报有助于识别和追缴与加密货币相关的非法资金：人们之所以在非法活动中选择使用加密货币而非其他货币，主要有以下原因：

•  加密货币具有去中心化与分布式特性，此等特性能够提供安全可靠的价值转移方式。
• 加密货币转账可在任何地点发生。此等交易不需要第三方授权，而且交易一旦完成，就无法撤销。世界各地的犯罪分子可以利用这些特性，绕开实施反洗钱计划的传统金融中介机构，进行大额且即时的跨境交易。
• 执法部门在追踪流入其他司法管辖区的加密货币时可能面临重大困难，尤其是那些反洗钱法律或监管较为宽松的国家或地区。

银色通报的目的正是为打击此类犯罪行为提供助力，并协助各国之间开展跨国调查合作。

为什么美国总统可能抑制与加密货币相关的刑事调查

唐纳德·特朗普的家族拥有 World Liberty Financial 的大量股份，该机构是一家于2024年10月推出的加密货币交易平台。据报道，他在加密货币领域的投资在过去六个月内使其家族财富增长了数十亿美元。

特朗普总统曾承诺要把美国打造为“全球加密货币之都”。与此同时，World Liberty Financial 正稳步拓展其加密货币业务版图。该公司推出了稳定币（Stable coin）——即一种通过与储备货币（例如美元）挂钩以维持稳定价值的数字资产，阿布扎比一家投资公司已将稳定币用于其对加密货币交易平台“币安”的20亿美元投资。

与此同时，特朗普政府还在持续放宽联邦政府对整个数字货币行业的监管力度。“州民主捍卫者行动”组织估计，总统目前持有的加密资产已占其净资产的近40%，约29亿美元。尽管反对者对特朗普政府的多项举措发出警告，但相比之下，特朗普家族其他商业活动所引发的利益冲突，均不及“World Liberty”诞生后所导致的利益冲突问题严重。美国参议员 Elizabeth Warren 如此评价美国对加密货币的立场转变：“这是腐败行为，任何参议员都不应支持这种行为。”

对加密货币犯罪的“去刑事化”，为本就因去中心化特性、缺少监管及具有匿名性而易滋生犯罪的领域增添了新风险。在缺乏明确法律后果的情况下，犯罪分子可能愈发肆无忌惮地利用该体系，使美国投资者和用户面临更高的风险。

每个国家都会制定自有政策，这意味着美国的领导力对其他政府如何处理数字资产或相关犯罪活动的影响力有限。国际刑警组织最新推出的“银色通报”提醒我们，国际社会正在对加密货币犯罪作出回应，并且在全球经济快速增长的背景下，一个国家对非法活动提起诉讼的决定，往往也会影响到其他国家的个人和机构。

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